В АБР обеспокоились ростом числа отзываемых у банков лицензий

26 октября 2021 Банки  Нет комментариев

В России в конце 2021 – начале 2022 года ЦБ планировал запустить платформу «Знай своего клиента», которая поместит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП) в зеленую, желтую и красную зоны в зависимости от рисков легализации и отмывания денег. Проект № 1064272-7, регулирующий деятельность платформы, группа сенаторов и депутатов внесла в Госдуму в ноябре 2020 года. В июне 2021-го ГД приняла его в первом чтении, отметив необходимость последующей доработки проекта.

В письме АБР отмечается, что проект закона «существенно расширяет перечень оснований», которые влекут за собой отзыв (аннулирование) лицензии у банков, не учитывая принципы «справедливости (разумности) и соразмерности» допущенного нарушения и ответственности за него.

В ассоциации считают, что «особое опасение» вызывает тот факт, что отозвать лицензию могут за невыполнение или нарушение требований, касающихся организации процедуры «информирования клиентов об отнесении их ЦБ РФ к группам риска подозрительных операций». При этом лишение лицензии не грозит кредитным организациям, которые не используют оценку Центробанка.

В АБР указали, что банки, которые не используют оценку ЦБ, также находятся в «более выгодном положении» с точки зрения операционных затрат на организацию процесса информирования клиентов. Согласно проекту, кредитные организации фактически должны выступать в роли посредника по передаче информации об оценке, которую формирует регулятор.

В ассоциации отметили, что это дорогостоящий бесперебойный процесс, в то время как одна из целей законопроекта — снижение операционных издержек банков. АБР предлагает размещать информацию об оценке риска юрлиц и ИП на сайте ЦБ, что должно упростить процесс и сделать его прозрачнее.

В апреле этого года вице-президент АБР Алексей Войлуков сообщал «Известиям», что ассоциация направила в Госдуму письмо, в котором выступила против изложенной в законопроекте концепции платформы «Знай своего клиента» о ранжировании ЦБ банковских клиентов по группам риска и установлении для банков условий обслуживания компаний. Исходя из этой концепции, банки должны блокировать почти все платежи от клиента с высоким риском или в его адрес. Войлуков счел это «очень суровым наказанием и большой ответственностью: без суда ограничивать деятельность такого физлица».

Он предложил переложить ответственность на принятие такого решения с коммерческих банков на госорганы. Еще один вариант — принудительная ликвидация таких субъектов со стороны Центробанка, отказавшись от стадий ухудшения финансового положения такого клиента.

Читайте также