Токсичный перевод: разгадка тайны блокировки 42 миллионов

22 октября 2018 Новости  Нет комментариев

Банки.ру и житель Саратова, чей счет в Сбербанке оказался заблокирован и технически уведен в минус на 42 млн рублей, выяснили, как и почему он стал для банка подозрительной личностью.

Белорусский след

Недавно Банки.ру рассказал историю «секретного миллионера». Житель Саратова Дмитрий Шарапов столкнулся с неожиданной проблемой: на его счет в Сбербанке внезапно было наложено ограничение в размере 42 млн рублей. В личном кабинете это отобразилось как «минус 42 миллиона». Деньги, которые он положил на счет (намного меньше, чем 42 млн рублей, — их у него никогда не было), оказались заблокированы. В банке пояснили, что это некий технический лимит, который накладывается при аресте счета. Банки.ру пообещал следить за развитием ситуации. И вот что удалось выяснить.

Пытаясь разобраться, почему счет арестован, Дмитрий выяснил, что требование об аресте направил Гагаринский межрайонный следственный отдел Москвы. Но сделано это было по запросу правоохранительных органов… Белоруссии. «Мне объяснили, что это было сделано в рамках международного сотрудничества и определение об аресте счета поступило из Белоруссии. И когда я дозвонился до следователя из Белоруссии, мне предложили приехать к ним на допрос», — рассказал Дмитрий.

«Год назад я выполнял работу по сведению трека для одного музыканта, который приехал из Минска. Сейчас этот человек проходит обвиняемым по уголовному делу».

Шарапов считает, что эта история произошла из-за того, что год назад он выполнил услугу для уроженца братской республики. «С Белоруссией меня не связывает ничего. Но год назад я выполнял работу по сведению трека для одного музыканта, который приехал из Минска. Сейчас этот человек проходит обвиняемым по уголовному делу. По всей видимости, все трансакции, которые проходили по его карте, проверили и заблокировали счета», — говорит он. По словам Дмитрия, лично он с музыкантом не знаком, а сумма, которая была перечислена за услуги, не превышала 2 тыс. рублей. «Вот так, работая фрилансером, неожиданно для себя можно оказаться замешанным с международном расследовании», — иронизирует он. «Сейчас следователи из Белоруссии должны направить поручение в Россию, чтобы кто-то опросил меня здесь. Сколько это займет времени, неизвестно, но ехать туда самому у меня желания нет», — резюмировал герой истории о блокировке 42 млн рублей.
«Маленькая ложь рождает большое недоверие»

По мнению экспертов, угодить в неприятную историю может любой, кто получает денежные переводы от незнакомых людей.

«Если кто-то переводил вам деньги и потом попал в черный список, то «токсичность» может распространиться и на всех, с кем он имел отношения, в том числе финансовые. Тем не менее есть правила, позволяющие минимизировать риски: не оплачивать картой покупки на подозрительных сайтах, не оставлять свои данные там же, не делать переводы «третьим лицам», принимать оплату только на основании письменных договоров/соглашений, не становиться поручителем по чужим займам, проверять трансакции и просматривать выписки по счетам, о самом себе предоставлять только реальные данные — маленькая ложь рождает большое недоверие, особенно в финансах», — говорит заместитель председателя правления Локо-Банка Андрей Люшин.

«В настоящее время органы следствия, расследуя уголовные дела по «экономическим» статьям, все чаще ходатайствуют перед судом о наложении ареста на расчетный счет не только подозреваемого, но и третьих лиц, являющихся (являвшихся) контрагентами подозреваемого. Хотя такое право им предоставлено лишь в случаях, если есть достаточные основания полагать, что денежные средства, находящиеся на счетах третьих лиц, получены в результате преступных действий подозреваемого либо предназначаются для финансирования терроризма, экстремистской деятельности, организованной группы и преступного сообщества. Тем не менее суды идут навстречу правоохранительным органам и накладывают арест на расчетные счета лиц, формально включенных в реестр платежей подозреваемого», — поясняет юрист практики имущественных и обязательственных отношений НЮС «Амулекс» Марина Филиппова.

Лицо, которое в свое время произвело или получило оплату от подозреваемого, рискует тем, что в один прекрасный момент его счет будет заблокирован, причем на неопределенное время, на неопределенную сумму и без достаточных на то правовых оснований.

«Трансакции могут иметь различные последствия. В частности, вы как получатель можете подвергнуться проверке финмониторинга, заблокированные суммы могу изъять. А самые радикальные последствия — вас могут обвинить по статье 174 УК РФ в легализации (пособничестве) преступно нажитого имущества. Как минимум вы станете свидетелем по уголовному делу в отношении лица, которое производило перечисления. Обычно подозрительные трансакции привлекают внимание по ситуациям, связанным с финансированием терроризма, организованной преступности, налоговыми махинациями, мошенничеством», — говорит партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

«Лицо, которое в свое время произвело или получило оплату от подозреваемого, рискует тем, что в один прекрасный момент его счет будет заблокирован, причем на неопределенное время, на неопределенную сумму и без достаточных на то правовых оснований. Это не означает, что третье лицо обязательно станет фигурантом уголовного дела. Возможно, этот человек даст показания по делу в качестве свидетеля. Однако, если будет установлено, что третье лицо знало о преступном характере происхождения денежных средств, поступивших ему на счет, оно может быть привлечено и к уголовной ответственности», — заключает Марина Филиппова.

Читайте также