ЦБ отозвал лицензии еще у трех банков

8 апреля 2016 Банки  Нет комментариев

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московского «Соверен Банка», небанковской кредитной организации «Майма», а также у АО «ФИА-БАНК» (г. Тольятти). Приказом ЦБ в эти банки назначена временная администрация.

«ООО РНКО «Майма» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций», — говорится в сообщении ЦБ.

По величине активов ООО РНКО «Майма» на 1 марта 2016 г. занимало 693-е место в банковской системе Российской Федерации.

80% акций ООО РНКО «Майма» принадлежит Акимовой Алине Николаевне.

«Соверен Банк» (АО) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом «Соверен Банк» (АО) был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж», — сообщил Банк России.

Руководство и собственники «Соверен Банка» и «Маймы» не предприняли действенные меры по нормализации их деятельности, заявил ЦБ.

По величине активов «Соверен Банк» на 1 марта 2016 г. занимал 485-е место в банковской системе России.

37,25% акций «Соверен Банка» принадлежат Григорию Саакяну, его брат Камо Саакян владеет 13,75% акций. По 16,50% акций принадлежит ООО «Владлена» (собственник — Вадим Когай) и ООО «НАССА» (собственник — Юрий Чернявский). 13% акций банка принадлежат ООО «Элион», которым владеет Александр Землянский. Еще 3% акций банка принадлежат Руслану Гарину.

«При неудовлетворительном качестве активов АО «ФИА-БАНК» неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка», — отмечается в сообщении регулятора.

По величине активов АО «ФИА-БАНК» на 1 марта 2016 г. занимало 175-е место в банковской системе Российской Федерации.

«Соверен Банк» и «ФИА-БАНК» — участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в соответствии с законом через уполномоченные банки начнет выплаты вкладчикам не позднее 22 апреля 2016 г.

Каждый их вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения.

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн руб. в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди).

Читайте также